今年の金融資産の〆
２０１７年は、日経平均２２,７６４円 １ドル１１２円 長期金利０.０４５
で終わりました。
２０数年ぶりの高値で終わったわけですから、貯金だけでなく、
投資にのせていた人達は、ゴキゲンに年の瀬を迎えたことと思います。
（さわかみファンドの運用状況）
さわかみファンドの基準価額は、今年は去年と比較して２５％上昇しました。
複利年率では５.７％です。
２０１１年５月 さわかみＦ積立開始１００万スポット購入
１１月 日経平均史上最低の８,１６０円
さわかみＦも８０万円に －２０万２０％下落
２０１３年６月 金融資産１０００万到達（内運用利益２,３１３,９７７円）
２０１４年 金融資産１６００万円（内直販投信１０００万円）
２０１５年３月 相続４６００万で金融資産６２００万に
５月 日経平均２０,５８５円（２万円回復）
さわかみＦ運用利益３２０万
２０１６年６月 日経平均１５,５７９円
金融資産４７００万（１５００万下落）
さわかみＦ－３４０万１０％下落
１２月 日経平均１９,１１４円
金融資産５４００万
さわかみＦ＋３００万
２０１７年１２月日経平均２２,７６４円
金融資産６３００万
さわかみＦ運用利益１２７０万
さわかみ投信を１０年以上保有しているファンド仲間を招待する「感謝会」で
「途中の大暴落を我慢してよかった。お礼を直接言いたい」と多くの人が言って
いたと月次レポートに書いてありましたが、７年保有の私でも同じ思いです。
ユニオンの月次レポートにも同じような事が書いてありました。
下落局面は、投資を拡大する好機と。売ったり、積立を減額、停止せず、
積み増しをすると、将来のプラスになる。これこそ長期投資の強みだからと。
たった７年でも２回の下落を経験しています。
その経験から、下落を経験しないと大きく増えないとわかりました。
常に勝っている登り調子だと、マイナスこそならなくて安心かもしれませんが、
利益もそこそこしか得られません。下落を我慢できるか、そこで買い増しできるか
にかかっています。
日経平均が８０００円に下がり、誰もが悲嘆し、泣きながら大丈夫か言っていた時
ありったけ、さわかみＦを買った友人は、運用利益が６０００万だそうです。
ファイナンシャルインディペンデンスに到達している方も結構いるはずです。
（他の運用利益）
ＴＯＰＩＸ連動ＥＴＦ １９,１４０円
iシェアーズ先進国 ２５,４９０円
三越伊勢丹株 ７,５００円
ニッセイ外国株インデ ２１,８８２円
合計利益 １４４,７３２円
ずっとマイナスだった三越伊勢丹がプラスになっているくらいですから、
そろそろ、株は天井かもしれません。
株価は、あまり関係ないのです。
（今年の反省・来年の課題）
金融資産を積み立てるにあたり、いくつかの壁があります。
その中の１つに、６０００万の壁があります。
今まさに、その手強い壁にあたっているわけです。
株式市場の高値更新に助けられ、直販投信がどこも好調だったおかげで
６０００万回復になったわけですが、自分自身の今年の収支は、
収入に対し支出が上回り、２００万円の赤字でした。
投信の運用成績の好調に隠れて、２００万の赤字は見えなくなっていますが、
預金だけなら、明らかに金融資産が２００万円減って、先行きが心配に
なるところです。
また、運用にのせてお金を回していくことは、必要ですが、
日経平均が５０００円下落したら１５００万下落するわけで、
運用利益もたちどころに吹っ飛ぶことになります。
まあ、ジェットコースターのように上下するのを楽しむのも
悪くはないですが。
来年は、どこまで赤字を押さえられるか。
すでに海外２回、国内３回の旅行が予定に入っています。
友人が、１００万の予算で収まる？といってきましたが、収めないとね。
年金生活に入り、使いながら運用する段階に入っていますから、
日々の生活は慎ましく、工夫して楽しむ！
来年も幸多い年になりますように。
