ユニオン投信

ユニオン投信は、セイコーエプソンの労働組合が設立した直販投信です。

きちんと、退職後の事を考え、自分たちで退職金の運用を考えた、

意識のしっかりした社員に、感心します。

一般の個人投資家でも買えるので、私もユニオンファンドを持っています。

（さわかみ投信での勉強会でユニオン投信の話を聞く）

自分で保有している投信は、必ず社長や運用責任者に会っていますが、

流石に、ユニオン投信は長野県の諏訪が本社なので、話を聞く機会がなく

澤上会長に頼んで、「格好いいお金の使い方勉強会」に来てもらいました。

清水学さんという、とても男気のある、面白い方に話を伺いました。

独立系直販でやっていこう！という意気込みからして、みなさん

芯のある、個性的な魅力があります。

ナショナル（おばさん世代は、松下かナショナルと呼ぶのですが、

娘にパナソニックね。ＣＭもターゲット世代別に呼び名変えていると指摘されました）

の社員向けの講演で、ナショナルの社員ですら、退職金を使ってしまうので

しっかり運用していかないと、老後破綻になる話をしたと、おっしゃっていました。

個人的に、金融資産をどのくらい持っていて、どんな配分でもっているのか？

こんな質問にも、まさか正直に返答してくれるとは！

さわかみ投信で貯めたお金を、ユニオン設立の時の出資金にして

現在さわかみ投信には１万の積立、ユニオンは年率１０％以上なので

かなり増え、若いのに堅実な生活で、きちんと長期投資で積み上げて、

実践した結果を出しているので、話にも説得力がありました。

（ユニオンファンドの月次レポート）

運用責任者の書く市場動向と運用状況が、毎回本当に勉強になります。

世界の市場はこう動いているのか、地政学的リスクはどうなのか、よくわかります。

ユニオンは、新興国の比重が高く、コムジェストが運用しています。

先進国は、ハリスとキャピタル、日本はさわかみ投信が運用しています。

４社は、いずれも独立系の運用会社です。

１１月の月次レポートに、ショートコメントとして、

さわかみ投信のことが書かれていました。

さわかみ投信を、客観的にみれるよい機会です。

「投資信託は、一般家庭が財産を作るために運用販売されるべきという考えから

さわかみ投信は設立された。販売にあたっては、投資に対する考え方や方法を

直接お客様に伝え、理解を深めてもらうという、これまでの金融機関が行って

こなかった独自の方法をとってきた。

さわかみ投信は、さわかみファンドただ一つしか運用していない。

次から次へファンドを粗製乱造するのではなく、一つのファンドと長く

お付き合いいただき財産づくりに役立ててほしいという、設立時からの

願いが示されている。と私はかんじています。」と運用責任者は書いていました。

 （ユニオンファンドの運用成績）

鎌倉投信同様、ユニオンファンドも、今年の８月から

積立はストップしています。

積立した１００万円を運用してもらっています。

今日現在で、運用利益２７９，５５５円です。

従って、１，２７９，５５５円を運用に回していることになります。