メガバンクの退職金運用の落とし穴

なにを血迷ったか、還付で得た４５０万円は、

ポートフォリオの安全部分に入れておこうと思い

三菱東京ＵＦＪ銀行の日本橋支店に行きました。

さわかみ投信に１００万円入れて、それが８０万円に

下がった経験がありましたから、今回は慎重になりました。

後でみると、さっさと、わかみ投信に入れれば良かったのですが。

（退職金運用）

当時、団塊の世代が退職しだしましたから、メガバンクはどこも

退職金を狙って、退職金運用のプランを打ち出していました。

退職金特典

　　円定期　　　＋　　　投資信託

　５０％以下　　　　　５０％以上

　年利３％　　　　　　３つの投資信託選択

特典という言葉に弱く、特典が付くならと想像力を膨らませて

３％で運用できたら凄いと思い、

投資信託の方は、ノーロード（販売手数料０）の

eＭAXISから選んで、三菱東京ＵＦＪ銀行に行きました。

（落とし穴）

私が、窓口で、「退職金運用の特典付きをしたいのですが」と話し、

「投信は、こちらでお願いします」

と eＭＡＸＩＳから選んだ３つを提示すると、

「少々お待ち下さい」と言われ、奥から男性が出て来ました。

「お客様のお選びになった投信は当行では扱っておりません」

「私が選んだ投信は、三菱の商品ですが？」と言うと

「こちらからお選び下さい」

と言って渡されたパンフレットを見ると、

どれも販売手数料が５％近いものばかり。

おまけに、定期預金の金利３％は、初めの３ヶ月間だけと。

５％手数料の投信３つで、１５％も手数料を取られるのです。

「お話になりませんね！」と言って帰ってきました。

あとで、銀行の退職金運用をしている友人に聞くと

「主人は、銀行の言うことなら間違いないと信じているのよ」

「大事な退職金減ったのでは？」と聞くと

「かなり減ったわよ」との返事でした。

澤上会長が、銀行は手数料稼ぎの商売をしていると、

よくおっしゃいますが、まさにその通りでした。