インデック投資家

 日経平均株価が８１６０円を付けた２０１１年（貯める決心から３年目）は、

預金金利は、０．０２%でしたので、１００万円を１年間定期預金しても

利息は２００円。そこから税金２０％を引かれ、実際に手にする利益は

１６０円でした。

それで、この雪だるまの芯を作って、投資信託で種蒔きをしている時期は、

利益の計算はせず、ただ自分が貯めた分だけが、金融資産になっていく

という忍耐の時期でした。

株式投資にしても、日経平均株価が８１６０円まで下げたのですから、撃沈！

インデックスにしても、日経平均やＴＯＰＩＸの指数に連動させているのですから、

当然下落。

アクティブのさわかみ投信にしても、１００万が８０万にと、

２０％下落してしまいました。

 （インデックス投資の歴史）

１９７３年　アメリカでバートン・マルキールの書いたインデックスの

                     　 バイブル的著書「ウォール街のランダムウォーカー」が出版

１９７６年　バンガード社が世界最初のインデックス投資を開始

　　　　　　（現在バンガード社は、アメリカ最大の投信会社に成長）

１９８５年　日本初のインデックス、日経５００、日経２２５連動開始

１９８６年　ＴＯＰＩＸ連動開始

１９９３年　ＥＴＦ発足

２００８年　ＳＴＡＭ（現ＳＭＴ）三井住友トラストアセットマネジメント

２００９年　eMAXIS 三菱ＵＦＪ国際投信

インデックス投資は、アメリカで４０年（２０１１年時点では３５年）の歴史

があり、１９９０年代に急伸。

日本は、アメリカから大体１０年遅れといった感じでしょうか。

インデックス投資家ナイトの１回目開催が２００９年です。

２００５年辺りから、日本のインデックス投資家が出てきて、

ブログを通して広まっていったのではないでしょうか。

私は、インデックス派よりは、アクティブ派ですが

２０１１年には、マネックス証券にも口座を開設して、

eMAXISの日経225に１万円の積立も開始しました。

アクティブのさわかみ投信やコモンズ投信から毎月送られてくる

報告書を読むのは、楽しみの１つでした。

（セゾン投信のバンガードは、ファンドオブファンズで、

さわかみ投信やコモンズ投信とは、少し性質が違います）

分散投資という考えより、比較して見れるという考えがありました。

当時、インデックス投資家達のブログもよく読んでいたので

「さわかみファンドを買わない理由」も読み、

その上で、私は「さわかみファンドを買うことに決めた」わけです。

インデックス投資家にとっては、手数料１％が投資のラインのようです。

ウォール街のランダム・ウォーカー〈原著第11版〉――株式投資の不滅の真理